前言

为了深入贯彻落实反洗钱政策法规，切实维护金融体系稳定和国家安全，我营业部高度重视反洗钱工作，认真按照上级行部署要求，扎实开展反洗钱各项工作，取得了积极成效。现将半年工作总结如下：

加强组织领导，健全反洗钱机制

营业部成立反洗钱领导小组，由分行行长任组长，营业部主任、副主任任副组长，各部门负责人为成员。领导小组负责反洗钱工作的统筹协调、目标制定和监督检查，确保反洗钱工作全面落实。

建立健全反洗钱规章制度，明确各部门和岗位的反洗钱职责，形成覆盖业务全流程的制度体系。同时，加强与公安、工商等相关部门的联动合作，形成反洗钱信息共享和执法协助机制。

强化宣传教育，提高反洗钱意识

通过举办反洗钱知识讲座、发放宣传资料、开展专题培训等多种形式，向员工和客户宣贯反洗钱法律法规和相关知识，提高全员反洗钱意识和风险防范能力。

组织开展反洗钱宣传活动，在营业厅悬挂横幅、张贴海报，向社会公众普及反洗钱知识，营造反洗钱的社会氛围。

加大客户识别力度，完善KYC体系

严格执行客户尽职调查程序，对所有新开立账户和高风险交易客户进行全面识别和风险评估。建立完善的客户信息库，建立健全客户风险等级划分标准，加强对高风险客户的监测和管理。

与外部数据平台合作，获取客户关联关系、异常交易等信息，加强对客户的背景调查和风险筛查。